loader

Co to jest inwestowanie w dywidendy?

Wykorzystanie części zysków firmy na inwestycję w dywidendę jest dla właścicieli małych firm wielką szansą na wygenerowanie dodatkowego strumienia dochodów, który jest kluczem do budowania dobrobytu. Inwestowanie w dywidendę na ogół zapewnia dwa źródła możliwego zysku: dochód z regularnych wypłat dywidend oraz wzrost wartości kapitału w dłuższym okresie czasu.

Inwestowanie w dywidendy może być pewnym sposobem na zarabianie pieniędzy, ale może być ryzykowne, jeśli nie uniknie się pewnych pułapek. Przeczytaj dalej, aby dowiedzieć się, czym jest inwestowanie w dywidendę, dlaczego należy to rozważyć i na co należy zwracać uwagę podczas inwestowania.

Co to jest inwestowanie w dywidendy?

Aby właściwie zrozumieć inwestowanie w dywidendę, ważne jest, aby najpierw zrozumieć, czym jest dywidenda. Dywidenda jest to wypłata części zysków spółki uprawnionym akcjonariuszom. Dywidendy są zazwyczaj emitowane przez spółki notowane w obrocie publicznym - zazwyczaj zarząd spółki spotyka się w celu dokonania przeglądu sytuacji finansowej i ustalenia, czy dywidenda jest uzasadniona. Jeśli tak jest, zatwierdza ją i deklaruje dywidendę, jej wysokość, dzień ustalenia i dzień wypłaty. Dywidendy mogą być wypłacane akcjonariuszom w formie wypłat pieniężnych w okresach miesięcznych, kwartalnych lub rocznych.

Istnieją dwa główne rodzaje dywidend: regularne, które są wypłacane akcjonariuszom konsekwentnie w czasie oraz specjalne, które są "jednorazowymi" płatnościami, które są wypłacane po szczególnie zyskownych kwartałach lub sprzedaży drogiego składnika majątku.

Inwestowanie w dywidendę to inwestowanie w akcje, które wypłacają dywidendę. Łączna kwota wypłacanych akcjonariuszom dywidend w stosunku do zysku netto spółki jest określana jako wskaźnik wypłaty, który daje poczucie, ile pieniędzy spółka zwraca akcjonariuszom, a ile zatrzymuje.

Po co inwestować w dywidendy?

Inwestowanie w dywidendę jest na ogół bezpiecznym i niezawodnym sposobem uzyskiwania dochodów z akcji. Inwestowanie w dywidendę ma dwojakie podejście do wynagradzania inwestorów: regularne wypłaty dywidend i wzrost wartości kapitału.

Z powtarzającymi się wypłatami dywidend, kiedy inwestujesz w dywidendy, otrzymujesz wypłaty tak długo, jak długo firma może je wspierać, niezależnie od tego, czy cena akcji firmy jest w górę czy w dół.

Wzrost wartości kapitału, czyli wzrost ceny lub wartości aktywów spółki, może również zapewnić stabilny przepływ dochodów.

Na co należy zwrócić uwagę inwestując w dywidendy

Bezpieczeństwo dywidend: Kiedy zastanawiasz się, gdzie zainwestować lub kupić akcję, jedną z najważniejszych rzeczy, jakie możesz zrobić, jest poszukiwanie bezpieczeństwa dywidend, które jest zazwyczaj mierzone wskaźnikiem pokrycia dywidendy. Wskaźnik pokrycia dywidend jest metryką, która mierzy ile razy spółka może wypłacić akcjonariuszom dywidendy pieniężne - jeśli wskaźnik pokrycia dywidend akcjami jest wysoki, wówczas spółka jest prawdopodobnie bezpiecznym wyborem dla inwestowania w dywidendy. Będziesz chciał inwestować w spółki, które wypłacają udziałowcom 60% lub mniej swoich zysków. Na przykład, firma, która zarabia 100 milionów dolarów i wypłaca 30 milionów dolarów w formie dywidendy, jest bezpieczniejszym wyborem niż firma z takim samym zyskiem, która wypłaca 90 milionów dolarów. Należy sprawdzić, czy firma ma stabilne dochody i przepływy środków pieniężnych, które zapewniają ciągłą wypłatę dywidendy.

Wysokie zyski: Rentowność dywidend to kalkulacja, która określa, ile pieniędzy zarobisz, tj. wypłatę, za każdy zainwestowany dolar po aktualnej cenie w oparciu o aktualną stopę dywidendy. Aby obliczyć stopę dywidendy, należy podzielić dywidendę gotówkową przez cenę akcji. Inwestując, chcesz przyjrzeć się spółkom wypłacającym dywidendę, które mają wysokie stopy zwrotu, ale zachowaj ostrożność i unikaj pułapek dywidendowych. Przyjrzyj się innym spółkom z tej samej branży i porównaj ich stopy zwrotu z dywidend, aby upewnić się, że są one na tym samym poziomie. Spółka z wysoką stopą zwrotu z dywidendy może wydawać się dobrym zakładem, ale przed inwestycją należy dokonać analizy due diligence - wysoka stopa zwrotu może czasami wskazywać, że spółka ma problemy finansowe.

Wysoka stopa wzrostu dywidendy: Dzięki tej strategii inwestorzy kupują akcje spółek, które obecnie wypłacają niższe od przeciętnych dywidendy, ale bardzo szybko rosną. Ten szybki wzrost zazwyczaj oznacza, że za pięć do dziesięciu lat spółka będzie w stanie wypłacić dywidendę równą lub wyższą niż ta, którą wypłaciłaby, gdyby stosowała podejście oparte na wysokiej stopie zwrotu.

Dywidendy kwalifikowane: Inwestując w akcje dywidendowe jako akcjonariusz, szukaj dywidendy oznaczonej jako "kwalifikowana". Może to pomóc w uzyskaniu większych korzyści podatkowych. Dywidendy kwalifikowane przechowywane są przez dłuższy czas - co najmniej 60 dni - i zazwyczaj korzystają z niższych stawek podatkowych. IRS ma dwa główne wymagania, aby dywidenda została uznana za kwalifikowaną:

  • Inwestycja musi być opłacona przez amerykańską korporację lub przez kwalifikujący się podmiot zagraniczny.
  • Akcje muszą być własnością przez minimalny okres posiadania - co najmniej 60 dni w przypadku akcji zwykłych i 90 dni w przypadku akcji uprzywilejowanych.

Niektóre rodzaje dywidend nigdy nie mogą być uznane za kwalifikowane, nawet jeśli spełniają dwa powyższe wymogi. Istnieją

  • Dywidendy wypłacane przez organizacje zwolnione z podatku
  • Podział zysków kapitałowych
  • Dywidendy wypłacane przez unie kredytowe
  • Dywidendy wypłacane przez spółkę z akcji posiadanych w Pracowniczym Planie Akcji (ESOP)

Zdrowie branży: Jest to często pomijany aspekt inwestowania w dywidendę, ale może oznaczać różnicę między dobrą a złą inwestycją. Spójrzmy na historię branży i obecny klimat wokół niej; na przykład, wielu inwestorów spekuluje, że usługi opieki zdrowotnej będą się rozwijać w ciągu najbliższych dwóch lub trzech dekad, ponieważ duże pokolenie wyżu demograficznego starzeje się i wymaga zwiększonej opieki medycznej. Oznacza to, że akcje sektora opieki zdrowotnej będą prawdopodobnie bardziej odporne niż inne rodzaje akcji.

Dywidendy arystokratów: Wielu nowych inwestorów dywidendowych zaczyna od arystokratów dywidendowych, czyli akcji, które wypłacały i zwiększały swoje dywidendy przez 25 lub więcej kolejnych lat. Lista ta została założona w 1989 roku i obejmowała 26 spółek, a od tego czasu powiększyła się do ponad 50 spółek. Arystokraci dywidendowi są świetnym punktem wyjścia dla rozwijających się inwestorów, ponieważ są niemalże gwarantem bezpieczeństwa, po udowodnieniu, że posiadają trwałe modele biznesowe, które są w stanie utrzymać i zwiększyć swoje wypłaty dywidend w czasie.

Jak zdecydować, czy inwestowanie w dywidendę jest dobrym pomysłem

Dywidendy są generalnie uważane za oznakę dobrej kondycji finansowej, zarówno dla Państwa jako inwestora, jak i dla firmy, w którą Państwo inwestują. Stworzenie strategii inwestycyjnej, w ramach której inwestuje się w spółki o dobrej kwartalnej historii dywidend, może zwiększyć stabilność portfela i zapewnić możliwość uzyskiwania stałych dochodów oraz złagodzić spadki cen akcji.

Inwestowanie w dywidendę to świetny sposób na budowanie bogactwa poprzez łączenie akcji, co zapewnia większą liczbę akcji w miarę wypłacania dywidendy. Dywidendy są również bardzo rzadko zmniejszane, więc będziesz miał stabilny i niezawodny strumień dochodów tak długo, jak długo firma, w którą zainwestowałeś może wypłacać dywidendy.

Dywidendy nie są jednak gwarancją i mogą podlegać pewnym rodzajom ryzyka związanego z przedsiębiorstwem i ekonomicznego. Co więcej, firmy wypłacające dywidendy na ogół nie są liderami wysokiego wzrostu, ponieważ firmy rozwijające się zazwyczaj wydają więcej swoich ciężko zarobionych pieniędzy na badania i rozwój, ekspansję kapitałową i zatrzymywanie pracowników niż na dywidendy giełdowe. W tym przypadku, tradycyjne akcje mogą być lepszym rozwiązaniem, jeśli chce się inwestować w firmy o wysokim wzroście.

Trudno jest również - jeśli nie jest to niemożliwe - zarobić znaczne pieniądze na dywidendach, jeśli nie ma się pod ręką znacznych środków na inwestycje, a nawet wtedy potrzeba wielu lat, aby zobaczyć wyniki. Musisz określić, czy inwestowanie jest warte ryzyka na giełdzie i czy jesteś skłonny czekać na zwrot z inwestycji.

Zobacz

Bruliony to charakterystyczne grube zeszyty, które łatwo można rozpoznać już na pierwszy rzut oka przyglądając się typowej dla nich sztywnej oprawie. Ich grzbiety, w zależności od modelu, mogą być klasyczne, mogą być jednak również złączone przy pomocy specjalnej spirali. To oryginalne zeszyty, które, pomimo upływu lat, zdają się cieszyć niesłabnącym powodzeniem. Ich...

Posiadanie własnej firmy to bardzo wiele obowiązków. Podobnie jak praca w oddziale dużej korporacji, na każdym kroku pojawiają się przeróżnego rodzaju wyzwania, z którymi należy się zmierzyć. Bardzo często są one związane ze znajomością języka obcego, dlatego coraz więcej osób decyduje się na kursy językowe. Oczywiście, nie jest się w stanie nikt nauczyć wszystkich...

Kapitał, który udało się nam zgromadzić, możemy przechowywać w bezpieczny sposób, na przykład na lokacie, lub zdecydować się na jego powiększenie poprzez inwestowanie. Do bardziej popularnych inwestycji należy złoto. Czy przyniesie ono jednak oczekiwane korzyści? Jak dużo ryzykujemy, przekuwając nasz kapitał w ten kruszec? Złoto inwestycyjne – co to takiego?...